كيف تستثمر في الأسهم | أفضل الاستراتيجيات وأساليب إدارة المخاطر
يمكن أن يكون الاستثمار في الأسهم طريقة مربحة لتنمية ثروتك بمرور الوقت ، ولكن من المهم التعامل معها بفهم قوي لكيفية عمل سوق الأسهم والعوامل المختلفة التي يمكن أن تؤثر على أداء الأسهم الفردية والسوق ككل. في هذه المقالة ، سنتعمق في أساسيات الاستثمار في الأسهم ، بما في ذلك كيفية البدء ، والأنواع المختلفة للأسهم المتاحة ، والاستراتيجيات الرئيسية لتعظيم عائداتك.
ما هي الأسهم؟
الأسهم ، والمعروفة أيضًا باسم الأسهم أو الأسهم ، تمثل الملكية في الشركة. عندما تشتري سهمًا ، فإنك تشتري جزءًا صغيرًا من الشركة وتصبح مساهمًا. بصفتك مساهمًا ، لديك الحق في التصويت على قرارات معينة للشركة وقد تحصل على حصة من أرباح الشركة من خلال توزيعات الأرباح.
عندما ترغب شركة ما في زيادة رأس المال ، يمكنها القيام بذلك عن طريق بيع الأسهم للمستثمرين. يُعرف هذا باسم الطرح العام الأولي (IPO). يمكن للشركات أيضًا إصدار أسهم إضافية من خلال العروض الثانوية.
أنواع الأسهم
هناك نوعان رئيسيان من الأسهم: الأسهم العادية والأسهم الممتازة. تمثل الأسهم العادية الملكية في الشركة وتخول المساهم الحق في التصويت في اجتماعات المساهمين وتلقي الأرباح (مدفوعات من أرباح الشركة). الأسهم المفضلة هي نوع من الأسهم التي عادةً ما يكون لها مطالبة أعلى بأصول الشركة وأرباحها من الأسهم العادية ، ولكنها لا تأتي عادةً مع حقوق التصويت.
ضمن هاتين الفئتين ، هناك أيضًا عدة أنواع فرعية من الأسهم ، بما في ذلك:
- أسهم النمو: هي أسهم الشركات التي من المتوقع أن تشهد نموًا سريعًا في المستقبل ، غالبًا بسبب المنتجات أو الخدمات الجديدة. يمكن أن تكون مخزونات النمو أكثر خطورة من الأنواع الأخرى من الأسهم لأنها أكثر حساسية لتقلبات السوق ، ولكنها يمكن أن توفر أيضًا إمكانية تحقيق عوائد أعلى.
- أسهم القيمة: هي أسهم الشركات التي يعتبرها السوق أقل من قيمتها الحقيقية ولديها القدرة على زيادة قيمتها بمرور الوقت. غالبًا ما تكون أسهم القيمة شركات ناضجة ذات أرباح ثابتة وسجل حافل من الاستقرار.
- الأسهم الموزعة: هي الأسهم التي تدفع أرباحًا منتظمة للمساهمين.
ما هو سوق الأسهم وكيف يعمل؟
سوق الأوراق المالية هو مكان يمكن للمستثمرين من خلاله شراء وبيع الأسهم ، والتي تمثل حصص الملكية في الشركات المتداولة علنًا. عندما تشتري سهمًا ، تصبح مساهمًا في الشركة ويحق لك الحصول على حصة من أرباحها وأصولها.
يتكون سوق الأوراق المالية من البورصات ، مثل بورصة نيويورك (NYSE) وناسداك ، والتي تعمل كسوق للمشترين والبائعين لتداول الأسهم. تقوم الشركات بإدراج أسهمها في البورصة ، ويمكن للمستثمرين شراء وبيع هذه الأسهم من خلال الوسطاء أو منصات التداول عبر الإنترنت.
الشروع في الاستثمار في الأسهم
إذا كنت جديدًا في الاستثمار في الأسهم ، فإن الخطوة الأولى هي فتح حساب وساطة. حساب الوساطة هو نوع من أنواع حسابات الاستثمار الذي يسمح لك بشراء وبيع الأسهم ، بالإضافة إلى الاستثمارات الأخرى مثل الصناديق المشتركة والصناديق المتداولة في البورصة (ETFs). هناك العديد من شركات الوساطة المختلفة للاختيار من بينها ، ولكل منها رسومها وميزاتها. تتضمن بعض الخيارات الشائعة منصات على الإنترنت مثل Robinhood و E TRADE ، بالإضافة إلى شركات تقليدية مثل Charles Schwab و Fidelity.
بمجرد فتح حساب وساطة ، ستحتاج إلى تمويله عن طريق تحويل الأموال إليه. يمكنك القيام بذلك عن طريق إعداد تحويل إلكتروني للأموال (EFT) من حسابك المصرفي أو عن طريق إرسال شيك بالبريد. بمجرد أن يتم تمويل حسابك ، ستتمكن من البدء في شراء وبيع الأسهم.
قبل البدء في شراء الأسهم ، من المهم أن تكون لديك خطة استثمار واضحة. يجب أن يشمل ذلك أهدافك المالية ، وتحمل المخاطر ، والأفق الزمني. من الجيد أيضًا تنويع محفظتك من خلال الاستثمار في مزيج من الأسهم المختلفة وفئات الأصول الأخرى ، مثل السندات والنقد.
استراتيجيات الاستثمار لاستثمار الأسهم
هناك العديد من الاستراتيجيات المختلفة للاستثمار في الأسهم ، وسيعتمد أفضل نهج لك على أهدافك المالية وتحمل المخاطر. تتضمن بعض الاستراتيجيات الشائعة ما يلي:
- الاستثمار في القيمة: تتضمن هذه الإستراتيجية شراء الأسهم المقيمة بأقل من قيمتها بناءً على قيمتها الجوهرية. يبحث مستثمرو القيمة عن الشركات التي يتم تداولها بخصم من قيمتها المقدرة ، مع توقع أن سعر السهم سوف يلحق في النهاية بالقيمة الحقيقية للشركة.
- الاستثمار في النمو: يبحث مستثمرو النمو عن الشركات التي تشهد أو يتوقع أن تشهد نموًا سريعًا. قد لا تكون هذه الشركات مربحة بعد ، لكن لديها إمكانات قوية للنمو في المستقبل.
- استثمار الدخل: يركز مستثمرو الدخل على توليد دخل منتظم من استثماراتهم ، غالبًا من خلال توزيعات الأرباح. قد يستثمرون في الأسهم التي لها تاريخ من مدفوعات الأرباح الثابتة أو في الشركات التي لديها القدرة على زيادة أرباحها بمرور الوقت.
- الاستثمار في المؤشرات: يتضمن الاستثمار في المؤشر شراء سلة من الأسهم التي تمثل مؤشر سوق محددًا ، مثل S&P 500. وتستند هذه الإستراتيجية إلى فكرة أن أداء السوق ككل هو مؤشر أفضل للعوائد طويلة الأجل من الأداء. من أي مخزون فردي.
- الاستثمار النشط: يتضمن الاستثمار النشط شراء وبيع الأسهم بنشاط في محاولة للتفوق على السوق. تتطلب هذه الإستراتيجية الكثير من الوقت والجهد ، وقد لا تكون مناسبة لجميع المستثمرين.
اعتبارات هامة لاستثمار الأسهم
عند الاستثمار في الأسهم ، من المهم مراعاة الاعتبارات التالية:
- المخاطرة: الاستثمار في الأسهم ينطوي على مخاطر ، ويمكن أن ترتفع قيمة استثماراتك أو تنخفض. من المهم أن تفهم تحملك للمخاطر وأن تنوع محفظتك لتقليل المخاطر.
- الرسوم والنفقات: رسوم السمسرة والنفقات الأخرى يمكن أن تأكل في عوائد الاستثمار الخاص بك.
المخاطر المرتبطة باستثمار الأسهم
أنواع المخاطر في الاستثمار في الأسهم
هناك عدة أنواع من المخاطر التي قد يواجهها المستثمرون عند الاستثمار في الأسهم ، بما في ذلك:
- مخاطر السوق: تشير مخاطر السوق إلى مخاطر انخفاض قيمة الاستثمار بسبب التغيرات في السوق أو الظروف الاقتصادية. هذا النوع من المخاطر متأصل في جميع الاستثمارات ومن المستحيل القضاء عليه تمامًا.
- المخاطر الخاصة بالشركة: تشير المخاطر الخاصة بالشركة إلى مخاطر تعرض شركة معينة لصعوبات مالية أو أحداث سلبية قد تؤثر على سعر سهمها. هذا النوع من المخاطر أكثر تحديدًا للأسهم الفردية ويمكن إدارته من خلال التنويع.
- مخاطر السيولة: تشير مخاطر السيولة إلى مخاطر عدم تمكن المستثمر من بيع استثمار عند الحاجة أو سيضطر إلى البيع بخسارة بسبب نقص المشترين. هذا النوع من المخاطر أكثر انتشارًا في الأسهم التي لا يتم تداولها على نطاق واسع أو التي يكون الطلب عليها محدودًا في السوق.
- مخاطر التضخم: تشير مخاطر التضخم إلى مخاطر انخفاض قيمة الاستثمار بسبب التضخم. هذا النوع من المخاطر أكثر انتشارًا في الاستثمارات التي لا توفر الحماية من التضخم ، مثل الاستثمارات النقدية واستثمارات الدخل الثابت.
- مخاطر أسعار الفائدة: تشير مخاطر أسعار الفائدة إلى مخاطر انخفاض قيمة الاستثمار بسبب التغيرات في أسعار الفائدة. هذا النوع من المخاطر أكثر انتشارًا في استثمارات الدخل الثابت ، مثل السندات.
إدارة المخاطر عند الاستثمار في الأسهم
هناك العديد من الاستراتيجيات التي يمكن للمستثمرين استخدامها لإدارة المخاطر عند الاستثمار في الأسهم:
- التنويع: التنويع هو عملية توزيع استثماراتك عبر مجموعة متنوعة من الأسهم والقطاعات المختلفة من أجل تقليل المخاطر. من خلال تنويع محفظتك ، يمكنك المساعدة في تقليل تأثير أي استثمار على محفظتك الإجمالية.
- تخصيص الأصول: يشير تخصيص الأصول إلى عملية تقسيم محفظتك بين فئات الأصول المختلفة ، مثل الأسهم والسندات والنقد. من خلال تخصيص استثماراتك بين فئات الأصول المختلفة ، يمكنك المساعدة في تقليل المخاطر وتحسين فرصك في النجاح.
- تحمل المخاطر: يعد فهم قدرتك على تحمل المخاطر أمرًا مهمًا عندما يتعلق الأمر بإدارة المخاطر عند الاستثمار في الأسهم. يمتلك المستثمرون المختلفون مستويات مختلفة من تحمل المخاطر ، ومن المهم الاستثمار بطريقة تتماشى مع تحملك الشخصي للمخاطر.
- أدوات إدارة المخاطر: هناك مجموعة متنوعة من أدوات إدارة المخاطر التي يمكن للمستثمرين استخدامها للمساعدة في إدارة المخاطر ، بما في ذلك أوامر وقف الخسارة والهامش والخيارات. من المهم فهم كيفية عمل هذه الأدوات واستخدامها بشكل مناسب من أجل إدارة المخاطر بشكل فعال.
استنتاج
ينطوي الاستثمار في الأسهم على مخاطر كامنة ، ومن المهم للمستثمرين فهم وإدارة هذه المخاطر من أجل تعظيم فرص نجاحهم. من خلال تنويع محفظتك ، وتخصيص قيمة فاتورتك.
إرسال تعليق